1
Банк России обратился к кредитным организациям с рекомендацией блокировать счета клиентов, которые совершают подозрительные операции или имеют высокий уровень риска на платформе «Знай своего клиента». Это необходимо для предотвращения финансовых мошенничеств и отмывания денег.
По данным ЦБ, банки должны углубленно проверять клиентов из специального списка, который формируется на основе анализа операций по счетам. Если операции признаны подозрительными, банк должен отказать в их проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Если же клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», то банк должен повысить ему оценку риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры, то есть запрет на распоряжение деньгами на счете и возможное исключение из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).
ЦБ также рекомендовал банкам применять набор «антиотмывочных» мер по отношению к контрагентам компаний, имеющих признаки нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Это включает в себя усиленную идентификацию, мониторинг операций, информирование органов финансового мониторинга и сотрудничество с правоохранительными органами. Однако банкам не следует применять отказные и блокирующие меры к таким контрагентам, так как это может помешать расследованию преступлений.
Ранее, 6 января, в пресс-центре МВД РФ сообщили, что в России разработали критерии, которые позволяют определять незаконную банковскую деятельность без привлечения специалистов ЦБ. Это сделано в рамках экспертной деятельности по противодействию финансовым пирамидам. На данный момент МВД и ЦБ совместно работают над методикой выявления и расследования преступлений, связанных с финансовыми мошенничествами.
Комментарии