Банк России прекратил деятельность QIWI Банка, входящего в одну из крупнейших платежных систем страны. Это первый случай отзыва лицензии у крупного банка за последние полтора года. По данным ЦБ, QIWI Банк нарушал законодательство в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также проводил высокорисковые операции с теневым бизнесом.
QIWI Банк был основан в 2007 году как часть платежной системы QIWI, специализирующейся на денежных переводах. По состоянию на 1 февраля 2024 года, банк занимал 89-е место в России по величине активов, которые составляли 46,8 млрд руб. Банк обслуживал более 20 млн клиентов, в том числе 2,5 млн вкладчиков. Банк также управлял системой денежных переводов Contact и другими проектами.
В релизе ЦБ говорится, что QIWI Банк «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк также был вовлечен в «проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений».
ЦБ также обнаружил, что QIWI Банк открывал QIWI-кошельки с использованием персональных данных физических лиц без их согласия и проводил по ним операции, что создавало риски для граждан. Регулятор отметил, что QIWI Банк не был значимым кредитором реального сектора экономики и не выполнял социально значимые функции.
Вкладчики QIWI Банка смогут получить свои средства в рамках системы страхования вкладов. Максимальная сумма возмещения составляет 1,4 млн руб. на одного вкладчика. Агентом по выплате страхового возмещения назначен ПАО «Сбербанк».
Отзыв лицензии у QIWI Банка произошел на фоне планов компании QIWI продать свои российские активы гонконгской Fusion Factor Fintech Limited, которая принадлежит главному исполнительному директору QIWI Андрею Протопопову. Сделка оценивается в 23,75 млрд руб. и должна была быть завершена в первом квартале 2024 года.
