РОССИЯ – В России предложили ограничить пополнение счетов для клиентов, которых подозревают в сомнительных денежных операциях. Им хотят разрешить получать переводы от других людей в пределах 30 тысяч рублей ежемесячно. Ещё 30 тысяч можно будет положить наличными. Проект закона направили в Госдуму 11 ноября.
Эту меру хотят использовать против тех, кто помогает мошенникам переводить и снимать чужие деньги. Таких посредников называют дропперами. Через их карты преступники проводят похищенные суммы, чтобы скрыть, куда они ушли.
Лимит не собираются вводить для всех россиян. Сначала Центробанк должен сообщить банку о подозрительных операциях клиента. Затем сам банк проверит переводы. Только если подозрения совпадут, человеку ограничат пополнение счетов.
Ограничения разделят по способу пополнения. За календарный месяц человеку разрешат принять от других людей максимум 30 тысяч рублей и положить наличными ещё 30 тысяч. Это правило затронет и электронные кошельки. Несколько карт одного банка не увеличат разрешённую сумму.
О введённом лимите банк должен предупредить клиента и рассказать, как обжаловать решение. Если клиент считает запрет ошибкой, он вправе предъявить бумаги, подтверждающие законность переводов. Проверить их банк обязан за семь рабочих дней. Если ограничение останется, за его отменой можно обратиться в суд.
При первом ограничении срок его действия не сможет превышать одного года. Если за три года после отмены лимита у банка вновь появятся основания подозревать клиента в сомнительных операциях, следующую меру смогут установить уже на срок до двух лет. Сейчас это лишь законопроект. Предполагается, что в случае принятия он заработает 1 марта 2028 года.
Ранее «ВЕДОМОСТИ Урал» сообщали, что пенсионерку из Краснотурьинска будут судить за 64 перевода чужих денег на сумму более 139 тысяч рублей. По версии следствия, за такую работу женщина получила вознаграждение.
