МОСКВА - Центральный банк России выпустил рекомендацию для коммерческих банков усилить меры по идентификации владельцев зарплатных карт. Цель нововведений — пресечь деятельность "дропперов", которые используют чужие документы для открытия счетов и последующего отмывания денег.
Банкам предписано гарантировать, что зарплатные карты будут активированы исключительно их законными владельцами. Регулятор настаивает на более строгой процедуре проверки личности, чтобы предотвратить случаи оформления счетов на подставных лиц. Особое внимание следует уделить офисам и подразделениям, где выявлен повышенный риск открытия счетов дропперами, а для перепроверки факта личного присутствия клиента рекомендуются видеозаписи.
Эти меры направлены на защиту финансовых учреждений и их клиентов от мошеннических схем, связанных с использованием зарплатных карт.
