С 25 июля в России начнут действовать новые поправки, направленные на борьбу с финансовым мошенничеством. Председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков сообщил, что банки получат право отказывать в сомнительных переводах денег, даже если клиент настаивает на операции. Это касается случаев, когда банк подозревает, что операция может быть связана с мошенничеством.
Центральный банк России разработал антифрод-систему ФинЦЕРТ, которая анализирует транзакции на предмет подозрительной активности. Если банк обнаружит, что счет получателя принадлежит недобросовестному клиенту или сама операция выглядит мошеннической, он должен приостановить перевод.
В случае, если банк все же осуществит перевод на счет мошенника, и средства будут утеряны, кредитная организация обязана возместить ущерб клиенту в течение 30 дней. Также введен “период охлаждения” на два дня для подозрительных операций, в течение которых клиент может подтвердить свое намерение совершить перевод, но банк все равно может отказать, если есть уверенность в мошенничестве.
Ранее мы писали, что в Октябрьском районе Екатеринбурга перед судом предстанет молодой человек, обвиняемый в серии мошенничеств с использованием доверия девушек. Он похитил значительные суммы денег под предлогом займа.
