С 31 января 2025 года нотариусы в России обязаны внедрить новые меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Это означает, что покупатели недвижимости и других активов должны будут предоставлять нотариусам полную информацию о своих финансовых операциях и источниках дохода. Нотариусы, в свою очередь, обязаны сообщать о любых подозрительных сделках в финансовую разведку.
Данные меры являются частью международной практики, направленной на борьбу с легализацией преступных доходов, и в России они начали внедряться с 2002 года. Теперь же нотариусы, наряду с банками и другими финансовыми учреждениями, будут нести ответственность за выявление подозрительных операций и идентификацию клиентов.
Росфинмониторинг неоднократно указывал на случаи использования нотариата для незаконного вывода средств. В связи с этим в августе прошлого года был принят закон, который расширил обязанности нотариусов по контролю за легитимностью сделок. Теперь нотариусы должны проверять не только финансовые операции, но и другие действия, связанные с их практикой.
Согласно новым правилам, нотариусы обязаны проверять сделки с недвижимостью (за исключением дарения близким родственникам), акциями, займами и другими активами. При наличии сомнений нотариус может отказать в удостоверении сделки и сообщить об этом в службу Росфинмониторинга.
Эксперты отмечают, что новые требования могут вызвать неопределенность в определении "сомнительных" операций. Критерии для выявления таких сделок зависят от конкретной ситуации и должны учитывать множество факторов, включая личные данные сторон и условия сделки. Например, использование наличных средств может вызвать дополнительные вопросы.
Также с 13 января 2025 года требуется обязательная нотариальная форма оформления сделок дарения недвижимости. Это нововведение направлено на защиту граждан от мошенничества, особенно пожилых людей. Нотариусы теперь обязаны удостоверяться, что волеизъявление сторон действительно соответствует их намерениям.
Хотя новые правила могут повысить уровень доверия к нотариусам и улучшить законность гражданского оборота, некоторые юристы выражают сомнения. Они указывают на возможность возникновения дополнительных рисков для добросовестных участников сделок, которые могут столкнуться с подозрениями со стороны финансовой разведки. В любом случае, новые требования требуют внимательного подхода как со стороны нотариусов, так и со стороны клиентов.