С 25 июля 2024 года вступает в силу новый законопроект, который обязывает банки временно приостанавливать переводы денежных средств на двое суток, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России, отслеживающей случаи и попытки мошенничества. В случае невыполнения этого требования банк обязан вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.
Перевод будет приостановлен, даже если клиент настаивает на его осуществлении или пытается повторно инициировать перевод в течение установленного периода охлаждения. Банк проинформирует клиента о несостоявшейся операции, причинах и сроках приостановки в соответствии с условиями договора. Однако после двухдневного периода, если клиент все же решит повторить операцию, банк выполнит ее без несения последующей финансовой ответственности.
Дополнительно введены новые критерии для приостановки переводов, связанные с обнаружением признаков мошенничества. В случае сомнений банк предупредит клиента о возможности осуществления платежа в пользу мошенников. Если клиент подтвердит свое намерение осуществить перевод и информация о получателе не окажется в базе данных, банк пропустит операцию.
Также закон требует от банков блокировать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию для клиентов, причастных к мошенническим схемам по выводу и обналичиванию похищенных средств. Платежные инструменты таких клиентов будут блокироваться на основе информации, полученной от правоохранительных органов.
Банк России будет контролировать исполнение этих новых норм и следить за тем, чтобы финансовые организации в полной мере соблюдали законодательство, направленное на повышение защиты граждан от мошеннических операций.
Ранее мы писали, что кабмин поддержал запрет на открытие счетов несовершеннолетним без согласия родителей.
