Росфинмониторинг, с его недремлющим оком, всегда мог и продолжает оставаться в праве запросить у любого банка уточняющую информацию по транзакциям конкретного отправителя. Однако с 1 сентября доступ к чувствительным данным такого рода у финансовой разведки будет упрощён.
Подробнее — в сегодняшнем материале «ВЕДОМОСТЕЙ Урал».
Десятки банков-информаторов сужаются до единого «всезнающего» окна
Дополнительные полномочия с началом осени Росфинмониторинг получает согласно поправкам в закон «О противодействии отмыванию доходов». Документ был принят и подписан президентом в конце прошлого года.
Если до этого разные кредитные организации, так сказать, в веерном порядке получали запросы по заинтересовавшим финансовую разведку гражданам, то теперь функцию «информирования по интересу» возложат на Национальную систему платёжных карт (НСПК). Именно этот оператор всех нынешних денежных переводов в стране станет единым окном межведомственного взаимодействия при осуществлении контроля за финансовой безопасностью.
Для чего понадобились поправки в «антиотмывочный» закон?
Ответ не сложен. Правительство предполагает, что со сменой и унификацией информатора вырастет эффективность и скорость выявления налоговых уклонистов, а также злоумышленников, финансирующих неблаговидные цели.
Какие наши транзакции попадут под пристальный мониторинг?
- Во-первых, контролю подвергнутся любые перечисления граждан и организаций по Системе быстрых платежей.
- Во-вторых, все движения, осуществляемые по картам МИР.
- В-третьих, транзакции, проводимые через универсальный QR-код.
«ВЕДОМОСТИ Урал» заинтересовались вопросом — а какова на данный момент доля хождения среди населения карт Visa и Mastercard? Мы выяснили, что уже к середине 2026 года таковых оставалось не более 15 процентов в общей массе карт, выпущенных национальной системой «Мир».
Да, зарубежный пластик ещё действует, но только на территории России (кстати, это проверено лично вашим корреспондентом в Беларуси). К тому же «визы и мастеркарды» достаточно давно, ещё с вводом санкций, «прошиты» под функционал единой отечественной НСПК. Так что, «Мир» у вас в руках или не «Мир», целям контроля со стороны финансовой разведки это не помешает.
Два ведомства сами договорятся по «рабочим моментам»
Во исполнение вступившего в действие закона, Росфинмониторинг и НСПК обязаны будут заключить двустороннее соглашение, в котором уточнят необходимые для взаимодействия рабочие детали — по каким алгоритмам и в какие сроки пойдут контакты.
Другой момент. Поправки сохраняют за Росфинмониторингом прежнее право при необходимости дублировать запросы ещё и в банки.
Благонадёжным россиянам опасаться нечего, но могут быть сбои
Новая норма повысит эффективность выявления нестандартных транзакций, связанных с незаконной обналичкой, дроблением сумм и прочими хитрыми схемами, пояснил нашим коллегам из «Ведомостей» специалист «Финама», господин Додонов.
Эксперт убеждён, что законопослушные россияне продолжат совершать свои будничные финансовые движения, и в идеале «антиотмывочные» поправки их вообще никак не коснутся.
Чтобы минимизировать эти опасения, любые рабочие подрядные отношения лучше перевести в официальный формат. Скажем, оформить статус самозанятого или зарегистрировать ИП.
Также предпринимателям эксперты рекомендуют не смешивать платежи по бизнес-обязательствам с переводами на личные нужды, не производить их с одних и тех же счетов.
Справка «ВЕДОМОСТЕЙ Урал»
Несколько интересных фактов по теме.
Свердловский регион является лидером по числу оплаченных через Систему быстрых платежей транспортных поездок. Так, в 2025 году каждый день в этом формате совершалось до 160 тысяч оплат. Кроме того, расчёт за вояжи через СБП давал ещё и бонусную экономию — минус 4 рубля с тарифа каждой поездки.
В 2025 году продолжили стабильно расти проходящие через СБП перечисления свердловчан за коммунальные услуги.
Моментальными платежами пользовались в 2025 году каждые семь из десяти жителей Свердловской области. И хотя это показатель прошлого года, как вы понимаете, в освоении СБП цифра пользователей может только прирастать и вряд ли пойдёт вспять в 2026-м, когда кто-то вдруг откажется от хорошего.
1
