Совет Федерации одобрил изменения в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сенатор Ахмат Салпагаров пояснил, что изменения касаются совершенствования идентификации операций, связанных с оплатой жилищно-коммунальных услуг.
Согласно новым поправкам, идентификация клиента не требуется при оплате физическими лицами налогов, авансовых платежей по налогам, а также при оплате за жилое помещение и коммунальные услуги, включая пени за несвоевременное внесение квартплаты.
Кроме того, не будут идентифицироваться платежи в рамках почтовых переводов денежных средств, если их сумма не превышает 60 тысяч рублей. Ранее этот порог составлял 15 тысяч рублей.
Поправки также уточняют круг лиц, которым оператор обмена цифровых финансовых активов может поручать проведение идентификации клиента, а также права и обязанности Центробанка, кредитных организаций и юридических лиц при пересмотре высокой степени риска совершения подозрительных операций. Эти изменения вступят в силу с 1 октября 2024 года.
