$
88.28
96.26

Сообщить информацию

Умение входить в доверие - главное оружие охотников за чужими деньгами. Реальные истории

14.03.2023

В последние несколько лет правоохранители фиксируют самый настоящий бум хищений денежных средств путём обмана.  Ежемесячно аферисты воруют у жителей нашей страны миллиарды рублей - суммы похищенного постоянно бьют рекорды... В зоне риска, к сожалению, представители всех категорий населения - и работающие граждане, и пенсионеры, и предприниматели. Большинство мошенничеств сегодня совершаются дистанционно, и чаще всего жертвы даже не знают преступников в лицо. Однако нередко люди лишаются своих денег, поверив тем, кто еще недавно входил в близкий круг общения и кому доверяли на 100%...


Согласно данным социологических опросов, почти 60% россиян сталкивались с теми или иными видами мошенничества. А доля граждан, сообщавших о попытках мошенничества в правоохранительные органы, уже превысила 80%. При этом в подавляющем большинстве случаев охотники за чужими деньгами действуют дистанционно - через сеть интернет или по телефону.

Мошенничества в общей структуре российской преступности составляют более 17% - это информация по данным МВД РФ за январь - ноябрь 2022 года. В Свердловской области за тот же период было зафиксировано более 311 тысяч мошенничеств.

В Уголовном кодексе РФ предусмотрен целый ряд статей, предусматривающих наказание за данный вид преступлений: кроме «простого» мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве и сфере страхования, при получении выплат, с использованием платежных карт, в сфере компьютерной информации. Законодатель разделил мошенничества на виды для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за «простое» мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, тогда как за мошенничество со страховыми выплатами грозит максимум четыре месяца ареста.  А вот за мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, можно «загреметь» за решётку и на 10 лет. Однако даже такое суровое наказание не останавливает преступников...


Самые-самые способы отъема денег у населения

Эксперты уже составили рейтинг наиболее распространённых мошеннических схем последнего времени, с которыми чаще всего сталкиваются россияне.

Так, в ТОП-5 входят предложения заработка на «инвестициях», когда аферисты через интернет предлагают вложить деньги, например, в покупку валюты или криптовалюты, акций известных компаний, в суперприбыльные инновационные технологии и т.д.

Более 50% россиян сталкивались со звонками представителей «банка» или «правоохранительных органов», пытавшихся получить данные их банковских карт и, соответственно, доступ к личному счету.

Зачастую мошенники убеждают своих жертв в том, что некий злоумышленник пытается снять их деньги, в том числе пришел в банк с доверенностью, и уговаривают незамедлительно перевести все средства на «безопасный» счёт.

Нередко мошенничества совершаются с использованием сообщений или электронных писем, содержащих вредоносные ссылки и вирусы, которые способны заблокировать цифровое устройство, украсть персональные данные, включая данные банковского счета, а также требуют оплаты для разблокировки.

Аферисты выманивают у граждан деньги под предлогом какой-либо выплаты или компенсации от государства, а также под видом выплаты выигрыша, для чего опять же настойчиво просят предоставить им данные банковской карты и иную личную информацию.

Одной из самых распространённых стала схема «Ваш родственник попал в ДТП», когда мошенники звонят по телефону и требуют крупную сумму за решение разного рода проблем. Звонить может как сам «родственник», так и человек, представляющийся адвокатом или сотрудником полиции. Причины называются разные: совершил ДТП, избил человека, задержан с наркотиками и т.д., а для «решения» вопроса нужно срочно передать деньги курьеру либо перевести их на телефонный номер через банковский терминал. 

К слову, сведения о таких мошенничествах едва ли не каждый день появляются в новостях. На сайтах пресс-служб органов полиции и в СМИ публикуются объявления и видеоролики, предупреждающие граждан о популярных схемах обмана. Тем не менее, все больше и больше людей попадаются на удочку мошенников, отдают им не только все имеющиеся накопления, пенсии, но и берут огромные кредиты в банках, которые тут же переводят преступникам...

Примечательно, что большинство тех, кто стал жертвой мошенников, позже сами признавались, что были прекрасно осведомлены о существующих схемах обмана, но, находясь в стрессовой ситуации, под психологическим воздействием и давлением, всё же совершали иррациональные и  необдуманные поступки. 

Весьма показателен случай, о котором недавно писали «ВЕДОМОСТИ Урал». Жителю Новоуральска позвонили якобы сотрудники полиции, сообщив, что в одном из отделений банка некий мужчина с доверенностью от его имени хочет снять все деньги со счета. Телефонный собеседник убедил мужчину, что по данному факту ведётся расследование и предупредил его об «уголовной ответственности» за разглашение информации третьим лицам, после чего переключил на «сотрудника Центробанка». Лжесотрудник ЦБ сообщил потерпевшему о необходимости обналичить и перевести все сбережения на безопасный счёт. Свидетелем телефонного разговора стала супруга потерпевшего, которая позвонила в банк и заблокировала счета мужа. Женщина попыталась убедить супруга в том, что ему звонят мошенники. Тот сделал вид, что успокоился, но через некоторое время пришел в банк лично, разблокировал счета, снял деньги и перевел их мошенникам...

Впрочем, благодаря активной пропаганде, граждане все же повышают свою правовую грамотность и в некоторых случаях даже помогают изобличать преступников. Так, недавно в Екатеринбурге пенсионерке, которая ранее уже лишилась около 2 миллионов рублей, заплатив аферистам за «родственника, попавшего в ДТП», снова позвонили мошенники. Во время разговора рядом с женщиной находилась её дочь, которая сразу же позвонила в полицию. Прибывшим правоохранителям оставалось только дождаться визита курьера, приехавшего за деньгами...

Однако помимо телефонных и интернет-мошенничеств по-прежнему много преступлений совершается и при личном контакте. И в таких случаях чаще всего мошенники входят в круг достаточно близких людей, которым человек доверяет.


На полном доверии

Напомним, в соответствии с определением, которое содержится в Уголовном кодексе Российской Федерации, МОШЕННИЧЕСТВО - это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Ключевое слово - доверие, благодаря которому потерпевший сам отдаёт деньги преступнику под действием обмана.

Как известно, мошенники - это люди, обладающие достаточно высоким интеллектом и определенными познаниями в психологии, а также обладающие актерскими данными. Очень часто они имеют располагающую внешность, коммуникабельны, легко вступают в контакт и располагают к себе. У мошенника развита эмпатия, он способен встать на место своей жертвы, предугадать ее действия в той или иной ситуации. Поэтому мошенники предпочитают «работать» с теми, кто не пойдет жаловаться в полицию, даже распознав обман... либо обращаются к правоохранителям, когда прошло достаточно много времени.


«Дружили семьями...»

В редакцию «ВЕДОМОСТЕЙ Урал» обратился предприниматель из Екатеринбурга по имени Рафик (имя изменено - ред.), который, по его словам, добровольно передал знакомому бизнесмену почти 2 миллиона рублей под залог квартиры. Вернуть свои деньги он не может уже более полутора лет. До последнего предприниматель верил, что его давний знакомый, которому он доверял, не способен на обман... Ведь много лет их родители, живущие в соседних домах, дружат семьями, а сам приятель-бизнесмен рассказывал, что раньше работал «опером» в органах внутренних дел...

Первые сомнения в честности приятеля, которому Рафик одолжил крупную сумму денег, появились, когда общие знакомые сообщили ему, что бывший милиционер несколько лет назад якобы был осуждён - ни больше ни меньше, за мошенничество и растрату с использованием служебного положения, за что получил реальный срок. Ну, а когда выяснилось, что квартира, которую должник передал в залог в качестве гарантии возврата денег, находится в залоге у других людей, и на нее уже наложен арест, глаза открылись окончательно.

Обратившись в редакцию, пострадавший просил провести журналистское расследование в отношении гражданина Ящука, чтобы «вывести его на чистую воду» и обезопасить других людей.

Из письма, поступившего в редакцию:

«С Ящуком я познакомился через своих родителей, которые живут в Челябинской области. Дом моих родителей находится по соседству с домом его родителей. Ранее я его знал с положительной стороны, так как он работал в органах внутренних дел - в милиции.

Через некоторое время он появился в Екатеринбурге. Мы встретились. Он рассказал мне, что занимается решением различных вопросов, а также непосредственно выкупом битых автомобилей из страховых компаний. Он показал мне по ватсапу фотографии нескольких битых автомобилей, с которых в дальнейшем можно будет получить прибыль в ходе ремонта и продажи автомобилей. Через некоторое время, пользуясь моим дружеским расположением, попросил у меня в долг денежные средства в размере 700.000 рублей на выкуп автомобилей. В качестве гарантии возврата долга он предложил в залог принадлежавшую ему двухкомнатную квартиру в Магнитогорске. Он предоставил мне документы на неё. Учитывая, что рыночная стоимость квартиры составляла не менее 2 млн.руб, и у меня не было оснований не доверять Ящуку, я согласился дать ему деньги в долг, при условии официального оформления документов - договора и залога квартиры.

11.12.2020 года мы встретились, чтобы оформить все документы. Ящук убедил меня не оформлять договор залога в Россреестре. Поскольку у нас сложились доверительные отношения, и я на 100% был убежден в его порядочности, кроме того, деньги ему нужны были срочно, и он очень торопил меня, я пошел ему навстречу. Мы подписали договор займа и договор залога квартиры, я передал ему деньги в сумме 700 тысяч рублей. Ящук обязался вернуть мне взятые денежные средства в срок до 11 июня 2021 года.

...в конце марта 2021 года, пользуясь дружескими отношениями и моим доверием, Ящук вновь обратился ко мне с просьбой занять в долг уже его жене - еще 380.000 рублей - на срок один месяц. Он заверил меня, что деньги 100% будут возвращены, напомнив, что стоимость заложенной им квартиры значительно превышает сумму долга. Я не стал ему отказывать, так как был уверен, что договор залога действует и действительно является гарантом возврата долга. Ящук позвонил мне и сказал, что сам он находится не в городе, поэтому попросил передать деньги его жене Ирине, сказав, что она напишет расписку. Не подозревая никакого обмана, я передал ей денежные средства в сумме 380 тысяч рублей.  

14.04.2021 года Ящук снова обратился ко мне по вопросу получения в долг денег. Он попросил краткосрочный займ всего на пять дней, то есть до 19.04.2021 года, на сумму 800.000 рублей. По его словам, деньги ему срочно были нужны на выкуп дизельного топлива. В подтверждение он предоставил мне документы на выкуп дизельного топлива на сумму 800000=00 рублей. При получении денег Ящук убеждал меня, что в крайнем случае он продаст ранее заложенную двухкомнатную квартиру и рассчитается долгом. Он написал еще одну расписку, я передал ему 800 тысяч рублей».

Позже Рафик узнал, что «заложенная» Ящуком квартира была повторно передана им в залог, но уже с регистрацией в Росреестре, двум другим людям: «Я потребовал объяснений, на что он пояснил мне, что квартиру якобы заложил, чтобы избежать проблем с налогами. Он вновь пообещал мне в короткие сроки вернуть долг. Но это обещание не исполнено до сих пор... На мои телефонные звонки Ящук не отвечает, абонентские номера периодически меняет».

«ВЕДОМОСТИ Урал» начали журналистское расследование на основании поступившего заявления. Результаты, думается, должны заинтересовать и правоохранительные органы, и возможных бизнес-партнёров господина Ящука.


Знакомьтесь, бизнесмен Ящук!

О том, насколько «успешна» деятельность бизнесмена Ящука, можно узнать, зайдя на официальный сайт Федеральной службы судебных приставов России. В банке данных исполнительных производств на сегодняшний день числится 17 исполнительных производств, где фигурируют крупные суммы задолженности по кредитным платежам.

При изучении материалов судебных дел, ответчиком в которых выступал г-н Ящук, стало ясно, что екатеринбургский предприниматель Рафик - далеко не единственный, у кого он брал деньги в долг без возврата. Выяснилось, что та самая квартира, которую Ящук в конце 2020 года заложил в качестве гарантии возврата долга Рафику, уговорив его не регистрировать договор в Росреестре, уже в марте 2021 года была передана в залог гражданину Бармину, а в апреле 2021-го в Росреестре был зарегистрирован второй договор залога - с некой гражданкой Хреновой. Получается, что в момент, когда в марте-апреле 2021 года Ящук снова брал в долг деньги у Рафика под гарантию в виде договора залога квартиры (который на самом деле без регистрации Росреестра считается вообще незаключенным), он уже тогда мог водить  за нос своего кредитора и, судя по всему, вряд ли намеревался возвращать ему взятые деньги.

Кстати, как позже выяснилось, договоры залога с Барминым и Хреновой были заключены тоже в качестве гарантии возврата взятого Ящуком у данных граждан денежного долга. Из решения Дзержинского районного суда города Перми от 27.10.2021 следует, что более 2,5 млн.руб. взыскано с Ящука в пользу граждан Бармина и Хреновой в связи с неисполнением обязательства ООО «Лидер ... », в котором Ящук являлся единственным учредителем и руководителем, по договору процентного денежного займа.

Из решения суда:

«... истец И.Ю. и ответчик ООО «Лидер ... » заключили договор процентного денежного займа, где предусмотрены условия договора, в том числе право займодавца на требование возврата суммы займа и процентов за пользование займом, неустойки при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору от заемщика. Заемщик был ознакомлен с условиями договора, в полном объеме, договор заключил и подписал добровольно, денежные средства по договору займа получил. Ответчик в нарушение условий договора займа допустил просрочку возврата процентов за пользование займом, будучи обязанным ежемесячно погашать проценты не позднее 2 числа».

Этим же решением суд обратил взыскание на предмет залога - двухкомнатную квартиру в Магнитогорске:

«...обратить взыскание на предмет залога: квартиру, жилое помещение, площадь 58,4 кв.м., этаж 1, адрес (местоположение) объекта: Адрес, кадастровый (или условный) №, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 2 000000 рублей».

Позже на квартиру был наложен арест, а также неоднократно судебные приставы выносили постановления о запрете регистрационных действий с ней.

Между тем, хитроумный предприниматель, погрязший в долгах, не сидел сложа руки. В 2022 году на сайте Агаповского районного суда Челябинской области появились новые судебные решения о взыскании с Ящука задолженности по невыплаченным им долговым обязательствам. Так, 25.05.2022 было вынесено решение по иску гр. Титовой, у которой, согласно тексту судебного акта, Ящук взял по расписке 1 млн.руб. под 60% годовых и тоже деньги не вернул. 30 июля 2021 года один из банков взыскал с Ящука денежный долг в сумме 1 013 744,81 руб.

Из решения суда:

«... между истцом и ответчиком заключен договор займа, согласно которому истец передала ответчику 1000 000 руб., согласно п.п. 1, 4 договора Титова  передала в займа Ящуку денежные средства при подписании договора. Согласно п.2 Договора на сумму займа начисляются проценты за его пользование в размере 60 % годовых, что составляет 50 000 руб. в месяц. До ДД.ММ.ГГГГ ответчик добросовестно исполнял обязанности по уплате процентов за пользование суммой займа. В установленный срок ДД.ММ.ГГГГ ответчик не вернул сумму займа, что и послужило основанием для обращения в суд».

Из решения суда:

«... у Ящук образовалась задолженность в размере 1 013 744 руб. 81 коп., из них: просроченная ссудная задолженность – 578660 руб. 97 коп., срочные проценты на просроченную ссуду- 113611 руб. 75 коп., просроченные проценты в сумме 133194 руб. 42 коп., неустойка на просроченную ссуду в сумме 144095 руб. 49 коп., неустойка на просроченные проценты в сумме 44182 руб. 18 коп».

На сегодняшний день, по некоторым сведениям, Ящук и его супруга активно ведут «бизнес» в Екатеринбурге в сфере аренды недвижимости. А вот личные аккаунты данный товарищ предусмотрительно удалил из соцсетей.

На сайте https://tenchat.ru/ еще недавно была (на сегодняшний день тоже удалена) страница г-на Ящука , где он был указан как генеральный директор несуществующего ныне ООО.

Там Ящук писал, что «продвигает» новое направление - привлечение инвестиций в торгах… Судя по содержимому страницы, он активно искал инвесторов и партнёров в различных видах деятельности - от создания ботов в телеграм-каналах до изготовления корма для домашних животных...

Думается, вскоре на сайтах судов, возможно, и в других российских регионах, могут появиться новые судебные решения, ответчиком в которых будет фигурировать всё та же известная фамилия.

Деятельностью г-на Ящука сегодня уже заинтересовались сотрудники прокуратуры и полиции Екатеринбурга. Согласно поступившему в редакцию ответу прокуратуры Орджоникидзевского района Екатеринбурга, правоохранители проводят доследственную проверку на предмет наличия в действиях Ящука возможных признаков состава преступления, предусмотренного статей 159 УК РФ «Мошенничество».

Ранее Ящук уже привлекался к уголовной ответственности за мошенничество и растрату. Это "ВЕДОМОСТЯМ Урал" официально подтвердили в Орджоникидзевском районном суде города Магнитогорска Челябинской области. "Ящук был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ (мошенничество с использованием служебного положения)", - говорится в ответе суда. Позже приговором этого же суда Ящук был признан виновным в совершении преступлений (по 8 эпизодам!), предусмотренных частью 3 статьи 160 УК РФ (присвоение или растрата). Наказание осужденный отбывал в нижнетагильской «Красной утке» - колонии для бывших сотрудников правоохранительных органов и чиновников. Согласно поступившему в редакцию ответу пресс-службы ГУФСИН России по Свердловской области, из мест лишения свободы бывший правоохранитель освободился условно-досрочно в сентябре 2009 года...

Журналистское расследование продолжается. Мы следим за развитием событий.


Ликбез: разъясняет Верховный суд РФ

Мошенничество – это хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?

Как разъясняет Верховный суд России, обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение. К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять.

Мошенничество считается законченным в тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.

Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.

Способы избежать мошенничества

  • Главный совет - избегать общения с незнакомыми или малознакомыми людьми.
  • Никогда не принимайте поспешные и необдуманныерешения, даже если вас торопят.
  • Научитесь говорить «нет».
  • Если в телефонном разговоре вас пытаются запугать, требуя незамедлительнопринять решение, нужно прервать разговор и просто положить трубку.  Если в разговоре речь шла о родственнике, попавшем в неприятную ситуацию, перезвоните ему, либо другим родственникам, если его телефон не отвечает или недоступен. Главное -  дать себе паузу на обдумывание дальнейшего действия. Если вы осознаёте, что вам звонят мошенники, незамедлительно обращайтесь в полицию.
  • Уделяйте больше внимания родным и близким, особенно пожилым. Необходимо рассказать им о возможных способах мошенничества, в том числе по телефону или по интернету. Своевременный звонок, разговор может спасти и здоровье, и финансы.

Самый простой способ избежать обмана – не ввязываться в непонятные ситуации и не позволять делать это другим, даже людям из близкого окружения, которым вы доверяете. Народная мудрость гласит: доверяй, но проверяй. Мошенники очень изобретательны и часто давят на чувства, а также пользуются благими намерениями или порядочностью людей.

«ВЕДОМОСТИ Урал»

Ссылки по теме
Добавить комментарий
Высказывания, оскорбляющие честь и достоинство граждан, в том числе по национальной либо религиозной принадлежности, призывы к насильственному изменению государственного строя и разжигающие межнациональную рознь не публикуются.
Внимание! Поля, помеченные * - обязательны для заполнения
Все материалы раздела "Статьи"
Данный сайт использует файлы cookie и прочие похожие технологии. В том числе, мы обрабатываем Ваш IP-адрес для определения региона местоположения. Используя данный сайт, вы подтверждаете свое согласие с политикой конфиденциальности сайта.
OK